중국 신분증으로 KYC를 하는 핵심 문제
바이낸스는 2021년부터 중국 본토 시장에서 철수하여 더 이상 중국 본토 사용자에게 서비스를 제공하지 않겠다고 발표했습니다. 이는 공식 정책 차원에서 중국 본토 주민등록증(18자리 신분증 번호)으로 KYC 인증을 하면 시스템이 중국 본토 사용자로 인식하여 제한을 발동할 수 있음을 의미합니다.
실제 상황은 이렇습니다: 중국 신분증으로 KYC를 제출한 경우, 시기와 계정에 따라 결과가 통일되어 있지 않습니다. 어떤 사람은 순조롭게 통과했고, 어떤 사람은 거부되었으며, 어떤 사람은 통과했다가 나중에 추가 인증을 요구받거나 계정이 일시 정지되기도 했습니다. 이러한 불확실성 자체가 리스크입니다.
중국 신분증 사용 시 발생할 수 있는 결과
상황 1: 심사 거부. 처리 과정에서 시스템이 중국 본토 신분증임을 인식하여 거부 메시지를 반환하며, 다른 신분증으로 교체하여 재제출해야 합니다.
상황 2: 통과했지만 기능 제한. 계정이 KYC를 완료했지만 일부 기능(예: 법정화폐 거래, 특정 코인 거래)이 제한되어, 실제 사용 가능성이 크게 떨어집니다.
상황 3: 이후 계정 심사. KYC를 통과하고 한동안 정상적으로 사용한 후, 계정이 컴플라이언스 심사에 걸려 신원 증명을 다시 제출하라는 요구를 받으며, 이때 중국 신분증으로 인해 계정이 일시 정지되고 자산이 동결될 수 있습니다. 자산 동결 기간에는 고객 서비스와 장기간 교섭이 필요합니다.
이 세 가지 상황은 모두 실제로 존재하며, 구체적으로 어떤 상황을 만나게 될지는 플랫폼의 당시 컴플라이언스 전략에 크게 좌우됩니다.
신분증 대신 여권 사용을 권장합니다
중국 국민은 신분증과 여권 두 가지 신분증을 동시에 소지할 수 있습니다. 바이낸스 KYC 시나리오에서는 여권이 더 나은 선택이며, 이유는 다음과 같습니다:
여권은 국제 통용 신분증입니다: 여권은 신분증처럼 중국 본토 지역과 강하게 연관되지 않으며, 국제 여행 신분증으로서 대부분의 지역 설정에서 인정되고 심사 성공률이 더 높습니다.
지역 선택과의 조합이 더 유연합니다: 등록 시 홍콩, 대만 또는 동남아시아 국가를 선택했다면, 여권으로 KYC를 제출하면 지역 선택과의 일치도가 더 좋아 거부될 확률이 낮아집니다.
장기 사용이 더 안정적입니다: 여권으로 KYC를 통과한 계정은 이후 추적 심사를 받을 확률이 상대적으로 낮아 사용 경험이 더 안정적입니다.
여권이 아직 없다면 신청을 고려해 보세요. 여권 신청은 복잡하지 않으며, 소재 도시의 공안국 출입국 관리 부서에서 처리할 수 있고, 보통 2~4주 내에 발급됩니다.
주소 증명에 대하여
플랫폼이 고급 KYC를 요구하는 경우, 주소 증명 서류(예: 공과금 청구서, 은행 명세서 등)를 제출해야 할 수 있습니다. 이러한 서류는 중국 본토에 거주하는 사용자에게도 도전 과제인데, 중국어로 된 국내 주소 증명이 해외 지역 설정에서 인정되지 않을 수 있기 때문입니다.
이 경우 일부 사용자는 인터넷 뱅킹 명세서(국제 은행 계좌의 영문 명세서)를 대안으로 사용합니다. 해외 은행 계좌가 있다면 이 점을 활용할 수 있습니다.
실용적인 조언 정리
이미 중국 신분증으로 KYC를 완료했고 계정이 정상이라면, 현재 능동적으로 변경할 필요는 없으며 정상적으로 사용하시면 됩니다. 계정에 대규모 자산이 있다면, 모든 자산을 거래소에 보관하지 말고 일부는 자신이 관리하는 지갑에 보관하세요.
아직 KYC를 하지 않았다면 여권을 우선 사용하는 것을 권장합니다. 이 링크로 등록을 완료한 후 여권으로 KYC를 하면 성공률이 더 높습니다: 바이낸스 계정 등록.
어떤 신분증을 사용하든 거래소에 장기적으로 대량의 자산을 보관하는 것은 권장하지 않습니다. 이는 암호화폐 분야의 가장 기본적인 위험 관리 원칙입니다.